インデックス投資について

インデックス投資を初める前に調べた事。

参考にする場合は自己責任でどうぞー。

インデックスファンドとは、特定の指標・指数（インデックス）と同じ値動きするよう運用される投資信託のこと

投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品
その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品

インデックス型投資信託
- 日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）など、特定の指数と同じ値動きをするように設計された投資信託
アクティブ型投資信託
- 銘柄選択や投資手法などを独自に組み合わせた投資信託
ETF（上場株式投資信託）
- ETFとはExchange Traded Fund の略で、日本語では「上場投資信託」という
- ETFは日経平均株価やTOPIX（東証株価指数）、NYダウ等の指数に連動するように運用されている投資信託の一種
- ETFが連動を目指す指数は複数の銘柄で構成されているため、ETFの投資対象も複数の銘柄になる
- よってETFは、投資信託同様、1銘柄に投資するだけで分散投資が可能となる

インデックスファンドは1日1回までしか売買ができないが、ETFはリアルタイムで売買が可能
ETFは相場の変化に合わせて注文を行うといった買い方が可能
ETFでは株式投資と同様に指値・成行注文が可能
インデックスファンドには「毎月10日に1万円分を購入する」といった定時定額による投資や、分配金を自動で再投資するといった仕組みがあるが、ETFでは一部の銘柄のみ可能であるなど制限があるほか、自動で分配金の再投資ができない

「REIT」は「Real Estate Investment Trust」の略語で、実物の不動産に投資する投資信託。実物の不動産に投資するといっても、不動産の値上がりで収益を狙うというよりは、保有不動産から得られる賃貸料収入を主な収益源としていて、その経費差引後の収益を分配する。

NISAは、「NISA口座（非課税口座）」内で、毎年一定金額の範囲内で購入したこれらの金融商品から得られる利益が非課税になる、つまり、税金がかからなくなる制度

主に、売買の結果得た利益にかかる「譲渡益課税」、配当金を受け取ったときに天引きされる「配当課税」

株を買った値段より高く売れた場合、その差額の利益を譲渡益という
譲渡益は税率20.315%(所得税15.315%、住民税5%) (※)の「申告分離課税」として、給与等他の所得と区分して税金の計算を行う

ごった煮